ワンピースと学ぼう!FP3級。

【1】(2)ライフプランニングの手法②

ロビン
ロビン

ライフプランニングを行う時に使用するツールは?

TOMOMI
TOMOMI

下記の3つの表を使用します。
①家計のバランスシート
一定時点における資産と負債のバランスをみるための表
②ライフイベント表
ライフイベントとそれに必要な資金を時系列にまとめた表
③キャッシュフロー表
将来の収支状況と貯蓄残高の予想をまとめた表

ウソップ
ウソップ

3つの表の詳細を教えてください。

TOMOMI
TOMOMI

まずは、「家計の収支確認表」に現在の収入と支出を書き出してみると、自身の貯蓄力がわかります。また、年間収入から年間支出を差し引いてみると家計が赤字か黒字なのか確認できます。
(注)収入欄には、一般的に年収ではなく「可処分所得」(かしょぶんしょとく)で記入します。

●可処分所得=年収ー(社会保険料+所得税+住民税)
※「社会保険料」=健康保険料、厚生年金保険料、雇用保険料など

■家計の収支確認表(Excel)~日本FP協会より~※下記をダウンロードしてやってみてください!
https://www.jafp.or.jp/know/fp/sheet/files/2_Income_outgo.xls

TOMOMI
TOMOMI

「家計のバランスシート」に現在の資産や負債の状況を書き出してみると、家計の健全度がわかります。また、資産から負債を差し引いてみると、本当の意味での資産(純資産)がわかります。

■家計のバランスシート(Excel)~日本FP協会より~ ※下記をダウンロードしてやってみてください!
https://www.jafp.or.jp/know/fp/sheet/files/3_balancesheet.xls

TOMOMI
TOMOMI

「ライフイベント表」に自分や家族の今後10年、20年の予定を書き込んで、将来のイメージを具体化していきましょう。

■ライフイベント表(Excel)~日本FP協会より~ ※下記をダウンロードしてやってみてください!
https://www.jafp.or.jp/know/fp/sheet/files/1_lifeevent.xls

TOMOMI
TOMOMI

「キャッシュフロー表」を作成し、現在から将来までの家計の変化をチェックしてみましょう。このままの家計で、夢や目標がかなうのか、家計は赤字にならないか、などさまざまなことがわかります。

■キャッシュフロー表(Excel)~日本FP協会より~ ※下記をダウンロードしてやってみてください!
https://www.jafp.or.jp/know/fp/sheet/files/11_cashflow.xls

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